资金不足是许多交易者面临的常见问题。然而，任何交易的最终目的都是为了获利。在本文中，我们将介绍保证金交易（一种有可能提升潜在回报的方式），并探讨与之相关的风险。 交易者寻找不同方式以增加他们的潜在收益。但是，如果账户中的资金不多，该怎么办呢？保证金交易是增加账户资金的一种方式。但这种策略安全吗？让我们一起来了解一下。
保证金交易也称为杠杆交易。在金融市场中，开仓（做多或做空）时所需的押金即为保证金。换句话说，当交易者进行保证金交易时，实际上意味着经纪商把钱借给了交易者。 您可以在外汇经纪商那里开立两种账户：现金账户和保证金账户。 当您开设现金账户时，您存入的资金即是您可以用来购买股票的全部金额。例如，如果您在现金账户中存入 1000 美元，那么，您可以将这笔资金全部用于购买股票或证券。 值得注意的是，并非所有经纪商都会将账户明确区分为现金账户或保证金账户。在 Octa 等经纪商处，您可以在普通账户（无论是真实账户还是模拟账户）中使用保证金交易策略。在这种情况下，借贷被称为杠杆，是经纪商提供给客户的虚拟信用。 保证金账户适用不同的规则。 保证金账户允许您向经纪商申请贷款，以增加您可以用来购买股票和证券的金额。 例如，一位交易者想购买 10 股股票，每股价值 100 美元。如果通过传统经纪商交易，则需要 1000 美元（10 股 × 100 美元 = 1000 美元）。如果该交易者获得了 20% 的保证金比例，则只需支付 200 美元，即可获得全部股票的持仓。 换句话说，交易者只需出资 200 美元，剩余的 800 美元由经纪商作为贷款提供。 用最基本的定义来说，保证金交易就是指交易者向经纪商借钱来下单。 让我们来看看其中的原因。 如果经纪商为您提供了额外贷款，而您又进行了成功的投资，那么与只使用自己的资金相比，您将获得双倍利润。然而，保证金交易的风险是，如果您的投资失败，您将遭受双倍亏损。因此，了解保证金交易的风险至关重要。 外汇保证金交易允许交易者扩大持仓规模。通过保证金，交易者可以用借来的资金开仓，从而以较少的初始资本撬动更大的市场机会。 然而，相较于在现金账户中进行的普通股票交易，保证金交易的风险要大得多。因此，这种 “战略玩法”更适合有经验且具备高风险承受能力的交易者。 什么是保证金交易？
通过保证金交易，交易者仅用部分资金就能控制大额仓位。保证金存款仅为仓位总额的一小部分。经纪商会设定保证金比例，而波动性较大的市场通常需要更高的保证金以防风险。 保证金交易就像拥有 10:1 的杠杆优势：您每投入 1 美元，就能控制价值 10 美元的投资。但这也是一把双刃剑。如果您的投资上涨，您将获得丰厚的利润。但如果下跌，您的损失也会更大。这是一种高风险高回报的交易方式。保证金交易是如何运作的？
如果您的投资价值下降，经纪商可能会要求您追加资金，这可能会导致您的资产被自动平仓，以偿还未结清的保证金贷款。在这种类型的交易中，无论您的投资表现如何，您都需要偿还经纪商借给您的资金。这强调了在保证金交易中进行风险管理的重要性。
保证金和杠杆之间关系密切。当交易者进行杠杆交易时，无论是做多还是做空，都要使用保证金存款。通过保证金存款，交易者可以使用一小部分初始资金来控制更大规模的仓位。简单地说，杠杆就像一种金融“助推器”，让您可以用较少的资金来控制更大的投资。保证金和杠杆之间的区别
对于想要深入了解保证金交易的人来说，有必要将这一过程拆解成多个组成部分，并对每个组成部分进行详细研究。保证金交易的组成部分
这个术语指的是指在使用保证金进行交易之前，您的交易账户中需要拥有的最低资金金额。这一金额因经纪商而异，但某些规则设定了所有经纪商都必须遵守的最低标准。最低保证金
初始保证金是指您在交易账户中开立新交易时所需的资金，通常按交易总价值的一定比例计算。它也被称为存款保证金。初始保证金
维持保证金是指您交易账户中需要的最低资金数额，以防止您的未平仓交易被经纪人自动平仓。它就像一个安全保障，确保您有足够的资金来弥补潜在的损失。如果您的交易导致资金亏损，且账户余额低于维持保证金水平，您就会收到追加保证金通知 — 提醒您存入更多资金或平仓部分仓位，以避免强制平仓。在这种情况下，您需要立即追加资金，否则经纪商会强制平掉您的一些仓位（包括盈利仓位），以弥补潜在损失，并防止您的账户爆仓。维持保证金与追加保证金通知
保证金交易让您用较少的本金进入原本难以进入的市场，尤其是高波动性资产。同时，它还能大幅提升投资组合的多元化程度，助您将资金分散至更多资产，从而降低整体风险。这种杠杆操作是专业交易者在多种市场环境中提升成功率的关键策略之一。 另一方面，使用借贷资金会大幅增加风险。如果投资价值下跌 50%，您的初始存款可能会被完全抹去，因为您仍需偿还向经纪商借入的资金。更糟糕的是，如果您的账户价值跌破维持保证金水平，您将收到追加保证金通知，需立即补充资金。若无法及时补足，经纪商将强制平仓，可能导致您遭受重大亏损。优点和缺点
假设您想在外汇市场交易 20,000 欧元。您无需存入全部金额。您的经纪商可能只要求 2% 的保证金，这意味着您只需存入 400 欧元。剩下的 19,600 欧元由经纪商借给您进行交易。这 400 欧元就相当于抵押金。 这笔抵押金就是您的“保证金”。若汇率走势对您不利且亏损接近 400 欧元，经纪商就会发出“追加保证金通知”。您需追加资金或平仓部分仓位，以防止进一步亏损并保障经纪商利益。这就像一个警告，提示您亏损已接近保证金水平。在市场剧烈波动时，经纪商可能会进行自动平仓以防止重大损失，并在事后通知您。示例
在决定保证金交易是否适合您时，请记住几个重要方面。与仅使用自有资金交易相比，保证金交易风险要大得多。如果交易失败，您的损失可能会超过您最初的投资，即使您获利，利息费用也会减少您的利润。 但是，如果您充分了解其中的风险，保证金交易可以放大您的回报，并使您有机会投资更多的证券和货币。为降低风险，建议从小额保证金贷款开始，尽量进行短期交易，以规避高利息和市场波动，并持续监控您的投资。保证金交易是一种主动管理的投资方式，需要密切关注与快速决策。保证金交易是否适合您？
总结
