您可能听到过很多关于贵金属的信息——金融专业人士都赞同贵金属是每个投资组合的必需品。
原因很简单：贵金属是实物商品，因其稀有性、储量有限和实用性而具有内在价值。懂得如何正确交易黄金和白银的人可以在短期和长期内确保其投资的安全。这种保障可以在瞬息万变的世界中获得相当大的优势。
让我们从基础知识说起
在所有贵金属中，黄金 (XAUUSD) 和白银 (XAGUSD) 是最受欢迎的。这两种商品均在美国的纽约商品交易所 (COMEX) 进行交易。报价以“美元每金衡盎司”计算。金衡盎司是重量单位，1 金衡盎司等于 31.10 克。
在外汇交易中，衡量的标准有所不同：对于外汇交易而言，黄金是一种货币，所以不以金衡盎司计算。相反地，黄金的交易量以手数衡量。一标准手黄金或白银包含 100 个单位。作为您的经纪商，我们允许您交易较小的交易量：迷你手（等于 0.1 标准手）或微型手（等于 0.01 标准手）。交易迷你手和微型手需要更少的保证金和更少的投资资金。
黄金和白银的四个主要特点
- 出现危机时，它们会升值。这两种贵金属都被视为避险资产。在危机和经济不确定的时期，对黄金和白银的需求会增加。与货币和公司股票不同，黄金不依赖于任何特定的发行人或国家。
- 它们保护您的资产免受通货膨胀的影响。投资者经常使用黄金和白银来对冲通货膨胀。当法定货币的购买力下降时，贵金属的价值就会上升。然而，当中央银行奉行强硬的货币政策时，金属价格就会下跌，因为资产对利率变化很敏感。
- 它们都是很好的分散化投资品种。投资于不同的金融资产有助于管理风险并保护资金免受运亏损。黄金和白银的风险低于其他资产，因此，如果市场出现问题，它们的价格不会受到太大的影响。
- 它们都不会带来任何被动收入。贵金属是非收益类资产，因为它们不提供诸如股息或利息之类的定期收入，这一点与股票、债券或银行存款不同。不过，投资者仍然看好贵金属，因为从长远来看，贵金属的价值会上涨。
交易员如何从黄金中获益？
- 快速买卖。黄金是一种流动性很强的投资品种，这意味着您可以根据需要随时买入或抛售它。
- 价格稳定。XAUUSD 可能会受到全球新闻和经济数据发布的影响，但其价格波动不像股票、加密货币和其他风险资产那样剧烈。在经济不确定时期，投资者会使用黄金来避险。
- 知道资金是安全的。央行和地方银行都会保留部分黄金资产，并在危机时期建立储备。对主要储备货币的信任度越低，黄金价值就越高。
白银有什么好处？
与黄金相比，白银资产的受欢迎程度要低很多，但它可以成为投资组合的重要补充，尤其是当黄金过于昂贵时。
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- 短时间内白银的潜在利润更高。相比黄金，白银更具波动性。因此，风险偏好较高的交易员可能会在短时间内赚取更多点数，并设置更宽松的止损和止盈水平。
- 白银的价格较低。与 XAUUSD 相比，XAGUSD 要便宜得多，因此对于预算较少的投资者来说，白银是一个不错的选择。在过去四年中，金价大约是银价的 80 倍。
- 广泛工业需求。白银通常用于制造电动汽车、太阳能电池板和电子产品。与黄金或其他贵重金属相比，白银的工业需求要大得多。因此，发展技术可以提高该资产的价格。
- 保证金要求较低。XAGUSD 的保证金要求约比 XAUUSD 低38%左右。这意味着预算有限的交易者可以轻松地交易白银。
白银的交易成本远低于黄金
想象一下你正在决定是否以1:100 杠杆率交易0.01 手黄金或白银。让我们计算开仓所需的保证金。
- 广泛的工业需求。白银通常用于制造电动汽车、太阳能电池板和电子产品。白银的工业需求远大于黄金或任何其他贵金属。因此，技术的发展可能会让白银资产的价格上升。
- 较低的保证金要求。XAGUSD 的保证金要求比 XAUUSD 低约 38%。这意味着，即使是预算有限的交易员，也能轻松交易白银。
白银的交易成本远低于黄金
假设您正在考虑以 1:100 的杠杆率交易 0.01 手黄金或白银。那么，让我们来计算开仓所需的保证金。
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资产的价格 |
保证金要求 |
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XAUUSD |
1986 美元 |
45.23 美元 |
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XAGUSD |
24.67 美元 |
28.09 美元 |
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差价比 |
7950% |
38% |
选择哪个交易品种
如您所见，对于长期投资者和短期交易者来说，贵金属都是投资组合中有用的金融资产。黄金和白银是相似的交易品种，彼此密切相关。尽管如此，XAGUSD 比 XAUUSD 更具波动性，且更便宜。因此，对于预算较小但更为激进的交易员来说，白银是一个很好的交易品种，而黄金则是保护资金的保守资产。
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